主要阶段

Z银行

B公司

耗时

方案谈判

根据B公司需求，与B公司谈判后，提出主要融资条款和条件(Summary of Salient Terms and Conditions)。

向Z银行提出具体需求，并与Z银行针对担保条件、融资费率进行谈判，并向上级公司报批。

根据项目实际，1~3月不等，甚至更长。

献议书

Z银行将主要融资条款和条件向上级银行报批后，向B公司出具融资献议书(Letter of Offer)。

根据献议书的要求，完成授权，由被授权人签署接受献议书。

Z银行上级审批约1~3个月，B公司签署约两周。

授信协议

向B公司推荐律师事务所并在B公司选定后，向律师事务所提供主要融资条款和条件、献议书等文件，以及项目合同等相关文件，由律师事务所准备授信协议(Facility Agreement)及其他各种文件，并由律师见证Z银行与B公司签署。

选择律师事务所，并针对授信协议及其他各种文件，与律师沟通修改。主要文件：

1. 授信协议；

2. 同意Z银行控制DCRA和DSRA协议；

3. 承诺函，承诺不会将项目转让给第三方；

4. 承诺函，承诺如成本超支，将注资以完成项目；

5. 承诺函，承诺遵守Z银行承兑汇票业务相关规定；

6. 承诺函，承诺遵守Z银行外币贷款业务相关规定；

7. 授权函，同意银行Z将RA中B所占比例的工程款转入DCRA和A所占比例的工程款转入OA；

8. 指示函，指示业主其将工程款打入RA；

9. 承诺函，承诺将会把工程款存入RA；

10. 授权函，同意银行OA中扣除利息、佣金、费用等；

11. 控制账户的通知；

12. 关于控制账户的声明；

13. 承认次要债务函。

由于需准备的协议文件较多，一般需3个月左右。

授信额度批复

Z银行审核所有签署的文件并批复授信额度。

缴纳授信协议的印花税及其他费用。

确认授信额度成立需一至两周左右。

放款

收到B公司贷款文件后审核并放款。

B公司向Z银行提出具体贷款类型及数额，提交相关支持文件。

一周内即可放款。